Kaj konkretno počnemo
Konkretni pristopi, ne splošne obljube — prilagojeni tvojemu premoženjskemu profilu.
Preden predlagamo karkoli, se z nami usedemo in natančno pogledamo, kaj imaš, kaj načrtuješ in kaj bi te finančno resno prizadelo. Ta začetna analiza pokrije tvoj celotni premoženjski profil: tekoča sredstva, nepremičnine, poslovne deleže, zavarovalne police in morebitne obveznosti. Na podlagi tega naredimo pisno oceno tveganj, ki je izhodišče za vse naslednje korake. Investicijam se izogibamo, dokler ne vemo, čemu služijo — to je bistvo fiduciarnega dela.
Vsaka storitev je modularna — vzamemo le tisto, kar tvoja situacija zares potrebuje.
Sistematičen pregled tvojih premoženjskih izpostavljenosti: tržno tveganje, koncentracijsko tveganje, likvidnostno tveganje in tveganje pri dedovanju. Dobite pisno poročilo z oceno in predlogom prioritet za zmanjšanje tveganj.
Skupaj pregledamo obstoječe police in identificiramo vrzeli ali prekrivajoče se kritje. Nato svetujemo pri izbiri zavarovalnih ovojev, ki varujejo premoženje pred upniki, optimizirajo davčno pozicijo in zagotavljajo jasen prenos pri dedovanju.
Za podjetnike in družine z več premoženjskimi enotami oblikujemo holding ali skrbniške strukture. Ta storitev zajema koordinacijo s pravnimi in davčnimi strokovnjaki, ki jih po potrebi priporočimo — sami se ne ukvarjamo z davčnim ali pravnim zastopanjem.
Letno ali polletno pregledamo tvojo premoženjsko sliko, preverimo, ali strategija še ustreza tvojim ciljem, in ti predlagamo prilagoditve. Dosegljivi smo med delovnim časom za vprašanja in svetovanje v nujnih primerih.
Atelje Potočnik ne prodaja naložbenih produktov, ne izvaja borznega posredništva in ne zastopa zavarovalnic pri prodaji. Ne obljubljamo donosov — ker nihče tega ne more pošteno storiti. Naša vloga je, da tvoje premoženje obdaš s trdnim okvirom, preden se odločiš za kakršno koli naložbo. Kadar ugotovimo, da tvoj primer zahteva pravno ali davčno specialistično znanje, te napotimo h kompetentnim partnerjem; sami ostanemo koordinatorji in ne zamenjujemo njihove vloge. To mejo postavljamo zavestno — za tvojo zaščito.
„Svetovalci v Ateljeju Potočnik so mi razložili, zakaj moram najprej urediti zavarovanje pred tem, ko razmišljam o naložbah. To je bila za mene precej nova perspektiva, a v letu dni sem videla konkretno razliko pri pregledu premoženja.“
— Petra Novak, Žalec
Začni z brezplačnim pogovorom — brez obveznosti, brez skritih pristojbin.
Zahtevaj posvet